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「楽天525」は安全策的なリバランスを止めるべき

2012/05/11 【投資の過去ログ】

【楽天525の特徴】

  1. 主に伝統的4資産に投資(日本株35%、日本債券36%、外国株14%、外国債券12%)
  2. 年1回、資産配分比率を見直す。
  3. 信託報酬率 0.525%

日本債券の比率が高く、安全策的なリバランスが特徴。リターンが少し低くても、リスクを抑えたい人向けだろう。資産配分比率の見直しで、逆張りで勝負する事は難しい。ハイパーインフレや長期に株価が下落する場合に、泥沼にハマルからだ。

「資産配分比率の見直しの方針」は、このファンドの最大の特徴だから、明確な説明が欲しい。今の様な難しい局面では、「等分買付」でも良いと思う。

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